برنامه ریزان مالی: کاری که انجام می دهند یک برنامه ریز مالی شما را در برآوردن نیازهای مالی فعلی و اهداف بلندمدت راهنمایی می کند. … دیگران، مانند برنامه ریزان مالی معتبر، پزشکان عمومی هستند و در مورد همه چیز از بودجه و سرمایه گذاری گرفته تا برنامه ریزی بیمه و بازنشستگی مشاوره ارائه می دهند..
آیا CFP می تواند مشاوره سرمایه گذاری بدهد؟
برخی از برنامه ریزان مالی دارای اعتباراتی مانند گواهی CFP® یا CFA (تحلیلگر مالی خبره) هستند. … برنامه ریزان مالی که به مشتریان خود مشاوره سرمایه گذاری می کنند باید در SEC یا تنظیم کننده اوراق بهادار دولتی مناسب ثبت نام کنند..
آیا یک مشاور مالی می تواند مشاوره بدهد؟
بسیاری از مردم به یک متخصص با تجربه فکر می کنند که می تواند به آنها مشاوره مالی بدهد، به خصوص در مورد سرمایه گذاری. این یک مکان عالی برای شروع است، اما تصویر کامل را نشان نمی دهد. حتی نزدیک نیست! مشاوران مالی می توانند به افراد در مورد اهداف مالی دیگر نیز کمک کنند.
چه کسی می تواند به طور قانونی مشاوره سرمایه گذاری بدهد؟
برنامه ریزان مالی، بانکداران و کارگزاران اغلب می توانند مشاوره سرمایه گذاری برای اهداف مالی کوتاه مدت و بلندمدت ارائه دهند. همیشه قبل از انجام هر گونه سرمایه گذاری پیشنهادی، صلاحیت یک مشاور مالی را بخواهید.
آیا برنامه ریزان مالی مشاور سرمایه گذاری هستند؟
بر اساس این تعریف، بسیاری از متخصصان را می توان مشاور سرمایه گذاری در نظر گرفت. به عنوان مثال، پولمدیران، برنامه ریزان مالی و مشاوران سرمایه گذاری همگی می توانند به عنوان مشاور سرمایه گذاری ثبت نام کنند.
