آیا مشاور مالی می تواند پول شما را از دست بدهد؟

2024 نویسنده: Elizabeth Oswald | [email protected]. آخرین اصلاح شده: 2024-01-13 00:06

اگر مشاور مالی شما کاملاً از حساب شما پول دزدید، این دزدی است. این موارد شامل یک اقدام عمدی توسط مشاور مالی شما، مانند انتقال پول به خارج از حساب شما است. با این حال، مشاور مالی شما همچنین ممکن است از شما دزدی کند، اگر اقدامات یا عدم اقدام او باعث ضرر مالی شما شود.

اگر یک مشاور مالی پول شما را از دست بدهد چه اتفاقی می افتد؟

پاسخ این است: بله، می توانید از مشاور مالی خود شکایت کنید. زمانی که یک مشاور - یا شرکت کارگزاری که در آن کار می‌کنند - از قوانین و مقررات FINRA پیروی نمی‌کند و در نتیجه ضرر سرمایه‌گذاری را متحمل می‌شوید، می‌توانید یک ادعای داوری برای دریافت غرامت مالی ارائه دهید.

چگونه بفهمم مشاور مالی من بد است؟

در اینجا چند نشانه وجود دارد که نشان می دهد مشاور شما ممکن است انتخاب ضعیفی باشد:

1. آنها امانتدار پاره وقت هستند.
2. آنها از منابع متعدد پول دریافت می کنند.
3. آنها هزینه های زیادی دریافت می کنند.
4. آنها ادعای انحصار دارند.
5. آنها یک طرح سفارشی ندارند.
6. همیشه باید با آنها تماس بگیرید.
7. آنها مرجع ندارند.

چرا نباید از مشاور مالی استفاده کنید؟

اجتناب از مسئولیت وابسته شدن به مشاور مالی واقعاً آسان است. … نه تنها این، بلکه با فرار از مسئولیت سرمایه گذاری های خود، پول زیادی را در FEES از دست می دهید. هزینه هایی که به یک مشاور مالی می پردازید ممکن است زیاد به نظر نرسد، اما مقدار زیادی استپول در بلندمدت.

آیا مشاوران مالی مسئول ضرر هستند؟

قانون کالیفرنیا مشاوران مالی را دارای استانداردهای رفتاری بالایی می داند. اگر آنها این وظیفه را نقض کنند، ممکن است در قبال مشتریان خود در قبال هرگونه ضررمسئول باشند، حتی اگر رفتار مضر عمدی نبوده باشد. این به عنوان سهل انگاری کارگزار شناخته می شود.