کریستین بنز از مورنینگ استار می‌گوید:
سرمایه‌گذاران باید اوراق قرضه پردرآمد، TIPS، و صندوق‌های سهام با گردش مالی بالا یا استراتژی‌های سود سهام بالا را از حساب‌های مشمول مالیات خود حذف کنند..
آیا نکات برای حساب‌های مشمول مالیات خوب هستند؟
واقع بینانه، TIPS در حساب سنتی (غیر Roth) معوق مالیاتی بهترین کار را دارد. … اما در حالی که نگه داشتن نکاتدر حساب معوق مالیاتی ارجح است، من می گویم نگهداری آنها به عنوان سرمایه گذاری مشمول مالیات در Treasury Direct نیز به عنوان بخشی از تخصیص کلی دارایی با درآمد ثابت شما قابل قبول است.
آیا TIPS Bond مشمول مالیات هستند؟
پرداخت سود از اوراق بهادار محافظت شده از تورم خزانه داری (TIPS) و افزایش در اصل TIPS، مشمول مالیات فدرالاست، اما از مالیات بر درآمد ایالتی و محلی معاف است.
بهترین سرمایه گذاری برای نگهداری در حساب مشمول مالیات چیست؟
سهام و صندوق های سهام - زیرا آنها مالیات کمتری نسبت به اوراق قرضه مشمول مالیات و صندوق های اوراق قرضه ایجاد می کنند. اوراق قرضه شهرداری، که درآمد معاف از مالیات ایجاد می کند، در حساب های سرمایه گذاری معمولی نیز بهتر است.
آیا باید اوراق قرضه را در حساب مشمول مالیات نگه دارید؟
همیشه باید اوراق قرضه را در یک حساب معوق مالیاتی و سهامرا در حساب مشمول مالیات نگه دارید. … در بسیاری از موارد، شما باید دارای سهام در حساب های معوق مالیاتی و اوراق قرضه در حساب های مشمول مالیات باشید، به خصوص اگر برای 15 سال یا بیشتر سرمایه گذاری می کنید.
