CTR باید هر زمان که یک مشتری تراکنش ارزی بیش از 10,000 دلارانجام می دهد، یا برای چندین تراکنش اگر مبلغ در یک روز از 10,000 دلار فراتر رفت، باید ثبت شود.
چه زمانی باید CTR ثبت شود؟
تعهدات بایگانی
یک بانک باید به صورت الکترونیکی گزارش تراکنش ارزی (CTR) را برای هر تراکنش به ارز 1 (واریز، برداشت، مبادله ارز، یا سایر پرداخت‌ها یا انتقالات) ارسال کند. بیش از 10،000 دلار توسط ، از طریق، یا به بانک.
وقتی CTR ثبت می شود چه اتفاقی می افتد؟
نکته CTR برای اطلاع FinCEN از تراکنش‌های مشکوک است. … این جرمی است که هم فردی که معامله را انجام می دهد و هم کارمند موسسه مالی را می توان مجازات کرد (اگر کارمند موفق به ارائه SAR نشود).
چه چیزی باعث ایجاد گزارش CTR می شود؟
شرایط گزارش برای CTR زمانی فعال می شود که یک مشتری بانک تراکنش بیش از 10,000 را آغاز کند، نه زمانی که آن را کامل می کند. اگر مشتری بانک از تراکنش امتناع کند یا آن را تغییر دهد تا کمتر از آستانه باشد، کارمند بانک ملزم به ارائه گزارش فعالیت مشکوک است.
دوره گزارش CTR چقدر است؟
CTR باید به صورت الکترونیکی ظرف ۱۵ روز تقویمی پس از روز وقوع تراکنش قابل گزارش ثبت شود (31 CFR 1010.306(a)(1)). کازینو باید نسخه‌هایی از تمام گزارش‌های مبادلات ارزی ثبت‌شده (CTR) را به مدت پنج سال از تاریخ گزارش حفظ کند.
